Extra lijfrente of pensioen opbouwen: meer voor later

Heeft u genoeg pensioen opgebouwd? De meeste Nederlanders niet!

Als u stopt met werken, wilt u graag op dezelfde voet doorleven. Door de versobering van het pensioenlandschap is het, zelfs als u een collectieve pensioenregeling en een AOW-uitkering hebt, toch wel een uitdaging. Wij vertellen u graag hoe het óók kan: Trustus biedt u twee verschillende mogelijkheden om (extra) pensioen op te bouwen, door te beleggen in beleggingsfondsen:

1. Trustus lijfrente, met belastingvoordeel

2. Zelf beleggen met vrij vermogen

Berekening ontvangen

Trustus lijfrente, met belastingvoordeel

U bouwt kapitaal op door te beleggen. De belangstelling hiervoor groeit, met uitzicht op een hoger rendement. Beleggen is langetermijndenken: tegen uw pensioendatum heeft u waarschijnlijk een mooi bedrag opgebouwd.

Rendement is niet gegarandeerd; beleggingen kunnen in waarde dalen. Daarom is een ervaren expert essentieel. Bij Trustus beperken we onnodige risico’s en zorgen we voor een brede spreiding via onze mixfondsen, van avontuurlijk tot behoudend.

Belangrijk: u bepaalt zelf de looptijd (binnen fiscale regels) en het risiconiveau van uw beleggingen.

De voordelen op een rij

Voordelen

Flexibele inleg mogelijk. Kies zelf het bedrag en de frequentie;
Beleggen in het beleggingsfonds van uw voorkeur;
Na uw overlijden komt de waarde van uw beleggingen ten goede aan uw erfgenamen (bij verzekeraars is dat vaak niet het geval).

Het belastingvoordeel

Een deel van uw inleg krijg u terug via de belastingaangifte;
U betaalt geen vermogensrendementsheffing;
Meestal betaalt u later minder inkomstenbelasting over uw uitkeringen;
Het is van belang dat u rekening houdt met uw ‘jaarruimte’ en ‘reserveringsruimte’, mocht u daar meer over weten, neem dan contact met ons op.

Bekijk ook op de website van de Belastingdienst de handige rekenhulp onder ‘aftrekposten en kortingen’.

Zelf beleggen met vrij vermogen

Iedere beleggingsdeskundige zal het beamen: risicospreiding is ‘de basis van iedere verstandige beleggingsstrategie’. Zeker als het gaat om uw oudedagsvoorziening is het daarom belangrijk de beleggingen met uw lijfrentevermogen te spreiden over een brede selectie bedrijven en sectoren. We zorgen bijvoorbeeld voor geografische spreiding, maar ook spreiding over verschillende beleggingsproducten. Met voldoende spreiding is de impact van een waardedaling van een van deze beleggingen op uw totale belegde vermogen kleiner.

De vraag blijft altijd: hoeveel risico bent u bereid om te nemen en waar voelt u zich nog prettig bij? Wat meer zekerheid of wat minder behoudend met de kans op een hoger rendement? Dat is een keuze die u alleen zelf kunt bepalen. Wij wijzen u alleen op de keuzemogelijkheden, met uitleg uiteraard. Veel van onze klanten voelen zich thuis bij één van onze drie Mix Fondsen.

- Het Trustus Behoudend Mix Fonds
- Het Trustus Neutraal Mix Fonds
- Het Trustus Dynamisch Mix Fonds

De namen zeggen het al, ze kennen ieder een eigen mix van risicomijdende en risicovollere beleggingen. Goed om te weten: zelfs het fonds met het meest ‘avontuurlijke’ profiel (Dynamisch) bestaat nog altijd uit een kwart risicomijdende beleggingen, ook wel: obligaties en risicomijdende fondsen.

Goed om te weten: dit kapitaal valt in box 3. Boven een bepaald bedrag moet u vermogensrendementsheffing betalen.

Uitgelichte fondsen en risicometers bekijken? Op https://www.trustus.nl/onze-fondsen

Brochure lijfrente opbouwen aanvragen